一、业务介绍

银行承兑汇票是由收款人或者承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户行申请，经银行审查同意承兑的票据。

银行承兑汇票贴现是指汇票的持有人将未到期的银行承兑汇票转让给财务公司，财务公司按照票面金额扣收从贴现日起至汇票到期日止的利息后付给票款的一种资产业务。

我公司仅办理集团企业作为申请人的贴现业务。

二、贴现资金用途要求

根据监管规定，贴现资金禁止用于以下用途：

1.固定资产投资，如购置设备、厂房、土地、无形资产等资本性支出，以及项目建设、固定资产改扩建等；

2.股权投资，如向子公司注资、收购股权、补足资本金、股东分红等；

3.金融投资，如股票、基金、期货、理财产品、信托计划、资产管理产品等各类金融投资；

4.资金挪用，如转借他人、发放委贷、以贷转存、以贷开票、票据垫款/解付、支付罚款/滞纳金、管理人员奖金等非经营性用途；

5.回流出票人，如贴现资金回流出票人（前手）账户。禁止“贴现-回流-再出票”形成资金空转。

三、业务办理所需资料

贴现申请人申请办理贴现，应提供以下资料：

1.电子商业汇票票面信息打印件一份；

2.营业执照正本或副本复印件；

3.能够反映真实交易关系和债权债务关系的材料；

4.公司要求的其他资料。

咨询电话：严老师028-87898990